2018年首亏65亿 2878亿逾期待清收 中安信邦股权回


ʱ䣺2019-10-09

  股权无时间表之后(详见《中国经营报》3月18日报道《中信集团旗下中安信邦上市失利引纠纷》),5月6日,中安信邦再度召开股东会。一位投资人告诉《中国经营报》记者,“此次股东会分成两部分,一部分为中安信邦2018年及今年一季度的经营状况,另一部分是继续讨论回购时间。”

  但是,上述投资人表示,对于上述两部分议题均很难满意。“一方面,2018年中安信邦新增逾期资产12.5亿元,逾期率高达85%;另一方面,回购变成收购,两次评估已经结束,但是仍然没有明确回购时间。”

  面对公司经营10年首次亏损6.5亿元,尚有28.78亿元逾期未清收的现状,中安信邦回复记者采访时表示,采访函中所列拟采访问题的表述与实际有较大偏差。“我司认为,相关工作正在进行中,此时不宜接受采访。”

  据悉,此次股东会共有四项内容,分别为审议2018年财务决算、2019年预算报告、2019年一季度经营情况及通报股权回购进展情况。根据中安信邦2018年度报告显示,发放贷款及垫款净值同比下降32%。与此同时,融入资金减少,逾期资产增加。经营10年以来,中安信邦首度经营净利润亏损5500万元。“我们得知,2019年接下来大概率还是要亏损。”投资人说。

  2018年末融资余额12.34亿元,同比减少7.38亿元,减少37%;2018年全年融资额大幅下降。融资额下降、融资难成为中安信邦亏损的关键。

  资金不到位自然联动投放金额、贷款余额下降,2018年1月至10月,中安信邦累计投放资金下降79%;2018年末贷款余额较2017年末贷款减少6.98亿元。

  投资人认为,市场等外部客观因素造成融资难及资金不到位可以理解,但是,中安信邦在经营遇到的资产质量问题和清收效果不明显,则是因为公司主观经营因素而造成的。

  据投资人从股东会上获悉,2018年末非生息额较2017年同期大幅增加,上升55.42%,2018年末逾期额28.78亿元。

  而上述数据下滑也最终落在收入、利润的下降。2018年中安信邦营收下降55%;2018年拨备前利润总额-5500万元。与此同时,记者还注意到,中安信邦主营的短期融资、小额典当业务量均处于下滑趋势。

  值得注意的是,根据中嘉友谊会计事务所截至2017年12月31日的审计报告,当年经营盈利是1.27亿元,历年累计盈利5.94亿元。一位投资人说:“根据审计报告,从2013年第一批股东入股以来,每年的利润都在1亿元以上,最高的2014年在2.02亿元,最低的2017年也在1.27亿元。”那么,为什么2018年经营状况、盈利数据急转直下的同时,根据报告显示,2017年中安信邦风险拨备为1.73亿元,2018年增加6亿元风险拨备,加之净利润亏损5500万元,2018年亏损总计达6.5亿元。但是对于原因、时点及计提依据均未说明。截至记者发稿,并未收到中安信邦对此问题的相关回复。

  另据投资人介绍,中安信邦管理层多次公开表示,现状的形成主要归咎于管控不力、作风不实,中安信邦管理层下一步要继续加强管理,在2019年一季报中,也多次提到关于风控管理的内容。

  “上述经营数据的全面下滑亦反映出中安信邦公司治理存在一定问题。”投资人在采访中表示,“中安信邦董事会有6席,其中小股东2席,中信资产4席。由于我们小股东席位有限,无论是中安信邦的人事任命还是相关情况决议执行,我们很难充分表达意愿。”

  从2018年9月10日,小股东与中信资产签署终止上市协议至今,已经整整半年时间过去。期间,经历了资产评估、协议回购等,但是让小股东不解的是,在股东会上通报股权回购进展中,股权回购变成了股权“收购”字样。

  对于股东提出的回购变收购的质疑,卓政律师事务所律师白逸民在接受记者采访时说,“股权收购与回购是完全不同的两个概念。股权收购就是一个企业把另一个企业的股权投资转让给第三个企业,对于股权重组的处理来说,第一个企业是出卖股权,第三个企业就像是购买股权。而我国《公司法》对有限公司股权回购有明确的规定。《公司法》允许的股权回购,其目的在于确保异议股东的退出,实现公司持续稳定经营。”

  白逸民同时表示,针对中安信邦小股东的情况,可以采取两种方式进行解决。“其一为协议回购,公司召开股东会审议《公司法》七十四条规定的决议事项的,对该事项投否定票的股东可以行使股权回购请求权,请求公司按照合理价格收购其股权。在股东会决议通过后六十天内异议股东同公司协议回购股权,协商成功的双方签订书面协议,由公司按照合理的价格收购股权,协议回购是当事人意思自治的表现,对持有股权的数量和时间不作限制,应当尊重当事人的合意。”

  “如果不能够达成协议的,股东还可以采取诉讼回购,可以直接起诉公司要求买回股权,根据《公司法》规定,股东可以自股东会会议决议通过之日起九十日内向人民法院提起诉讼。诉讼回购是在协议回购失败的前提下才可以提起,协议回购是诉讼回购的前置程序。”

  就目前情况,小股东与中信资产仍然处于第一阶段,即双方能否达成协议回购。但是,记者在采访小股东时了解到,此前没有明确回购时间是因为根据中信集团要求,需要对中安信邦资产进行重新评估。“截至目前,已经经历两次评估,一次为成本法,另一次为成本法和评估法,但是投资人从股东会上得知,两次评估结果基本一致。”投资人告诉记者。

  既然评估结果近乎相同,为什么还不能推进回购时间表?虽然中信资产并未就此问题作出回复,但是其给予股东答复时表示,“目前评估结果已经上报集团,等到接下来工作的批复。”

  根据投资人从股东会获悉,截至2019年一季度末,10余项重点风险项目,上述业务逾期额累计达10多亿元。2018年,总计逾期待清收24.47亿元。

  据中安信邦内部知情人士透露,“大连大显集团有限公司项目不良资产3.22亿元,由当时在大连任职的中安信邦现任代理董事长张毅介绍。此项目2013年8月借款,2015年3月停付利息出现问题,至今没有解决。”

  记者在采访投资人时了解到,该项目共计逾期额为2.19亿元。其中,有部分进行执行阶段,但是尚无有效财产可供执行,拟与大显其他项目整体解决,短期很难有进展。www.521555.com

  对于大显上述项目为什么逾期,后续还有哪些解决办法,记者在向中安信邦发送采访函的同时,还通过短信的形式与张毅取得联系,但是,截至发稿前,均未收到回复。

  记者在调查中发现,清收项目包括辽宁、福建、江西等多个地区,大部分项目涉及房地产开发、土地等。其中部分进入执行阶段,短期之内还很难收回逾期欠款。

  令让股东困惑的是,清收未见好转,投资人在股东会上还得知,在公司年度亏损达数亿元的情况下,中安信邦在2018年底提取绩效工资2596万元,其中补提2017年绩效908万元,预提2018年绩效1688万元。对此,股东希望“中安信邦能够说明绩效考核办法及此次补提的主要决策人”。

  除了中安信邦经营之困,令股东失望的是截至目前中信资产与小股东之间的股权回购遥遥无期。

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